AFSA присоединился к глобальной инициативе IOSCO I-SCAN для защиты инвесторов от онлайн-мошенничества

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) официально стал частью международной инициативы  I-SCAN — глобального механизма сотрудничества и обмена информацией между регуляторами ценных бумаг, созданного под эгидой IOSCO[1].  Эта глобальная платформа создана для борьбы с онлайн-мошенничеством и незаконной финансовой деятельностью, что особенно важно на фоне роста цифровизации финансовых рынков. Присоединение к I-SCAN предоставляет AFSA возможность публиковать свои предупреждения о мошенничестве в глобальной системе уведомлений IOSCO.

В условиях растущего участия розничных инвесторов в инвестировании на рынках капитала через мобильные приложения, социальные сети и онлайн-платформы, возрастает и риск финансовых преступлений. Мошеннические схемы становятся всё более изощрёнными и часто реализуются через платную рекламу и пользовательский контент. Инициатива I-SCAN предоставляет возможность платформам автоматически блокировать и предупреждать о незаконных инвестиционных предложениях, повышая защиту инвесторов и укрепляя доверие к финансовым рынкам.

«Присоединение AFSA к I-SCAN — важный шаг в повышении безопасности и прозрачности финансовой среды. Совместно с международным сообществом и локальными регуляторами мы усиливаем защиту инвесторов от мошенничества, способствуем формированию осведомленности о несанкционированных схемах и мошеннических практиках, ведь кто предупрежден — тот вооружен. Наша цель — поддерживать стабильность рынков и укреплять доверие к финансовой системе за счет своевременного предупреждения и повышения прозрачности, в том числе посредством трансграничного взаимодействия и скоординированных действий», — отметила Евгения Богданова, Генеральный директор AFSA.

Инициатива I-SCAN предусматривает строгий контроль над рекламируемыми инвестиционными продуктами, тесное взаимодействие с регуляторами и активное устранение мошеннического контента на цифровых платформах.

AFSA рекомендует локальным онлайн-платформам в Республике Казахстан рассмотреть возможность участия в международной инициативе I-SCAN. Взаимодействие платформ с регуляторными органами способствует своевременному выявлению и пресечению недобросовестных практик. В соответствии с позицией IOSCO, эффективное противодействие онлайн-мошенничеству требует развития механизмов внутреннего контроля, соблюдения требований национального законодательства и оперативного обмена информацией с надзорными органами.

Присоединение AFSA к этой инициативе позволит повысить эффективность надзора в сфере цифровых финансовых услуг и усилит доверие к МФЦА как юрисдикции, соответствующей международным стандартам.

AFSA активно предпринимает меры по снижению инвестиционных рисков. Ниже представлены ключевые шаги, которые инвесторы могут предпринять для защиты своих интересов:

1. Остерегайтесь нелицензированных финансовых организаций. Все компании, оказывающие финансовые услуги на территории МФЦА, должны иметь действующую лицензию, выданную AFSA. Отсутствие такой лицензии может свидетельствовать о мошенничестве. Рекомендуем проверять наличие лицензии у компаний и физических лиц в официальном Публичном реестре AFSA. Обращайтесь к реестру исключительно через официальный сайт afsa.aifc.kz — не используйте ссылки из электронных писем или сторонних ресурсов.
2. Знайте свои права. Проявляйте осторожность при пользовании финансовыми услугами в интернете. Передавайте персональные данные только проверенным и лицензированным поставщикам. Внимательно изучайте условия предлагаемых продуктов и заранее выясняйте, как будет использоваться ваша информация. Регулярно проверяйте банковские выписки на предмет подозрительной активности. Только лицензированные компании имеют право оказывать финансовые услуги — при этом они обязаны четко разъяснять условия продуктов, оценивать их соответствие вашим потребностям, предоставлять ключевую информацию, заключать письменные соглашения и обеспечивать регулярное информирование клиентов.
3. Принимайте взвешенные решения при работе с цифровыми активами. Сфера цифровых активов связана с повышенными рисками. Транзакции в большинстве случаев необратимы, поэтому в случае взаимодействия с непроверенными поставщиками восстановить утраченные средства может быть невозможно. В Казахстане торговля цифровыми активами разрешена только на криптобиржах, имеющих лицензию AFSA.
4. Проявляйте бдительность. Если вы подозреваете, что с вами связалась нелицензированная компания или лицо, предлагающее услуги, подлежащие регулированию AFSA, сообщите об этом через специальный раздел на нашем сайте.
5. Проверяйте информацию из нескольких источников. Всегда перепроверяйте легальность деятельности компании через надежные и проверенные источники. Такие инструменты, как I-SCAN, предоставляют международные данные, которые помогут выявить признаки несанкционированной деятельности и потенциальные риски до того, как вы примете решение об инвестировании.

Справочная информация:

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений.

В МФЦА зарегистрировано более 4000 компаний-участников из 85 стран. Эти компании предоставляют банковские, страховые, инвестиционные, профессиональные и другие услуги. Спектр финансовых услуг, предлагаемых в МФЦА, сопоставим со списком услуг, доступных в давно устоявшихся финансовых центрах мира, таких как Лондон, Гонконг, Сингапур, Дубай и других. www.afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – независимая юрисдикция с благоприятной правовой и регуляторной средой и развитой инфраструктурой для открытия и ведения бизнеса, привлечения инвестиций, создания рабочих мест и развития экономики Казахстана. www.aifc.kz

Контактная информация:

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям

+7 (717) 264 73 43; +7 7172 61-37-45 pr@afsa.kz

_

[1]   IOSCO (International Organization of Securities Commissions) — Международная организация комиссий по ценным бумагам, объединяющая регуляторов рынков ценных бумаг из более чем 100 юрисдикций с целью координации усилий по поддержанию честности, эффективности и прозрачности глобальных финансовых рынков.